Comment exploiter tout le potentiel de l’espace « mon compte » sur MoneyPitch #

Créer et sécuriser son accès personnel à MoneyPitch #

La première étape pour dompter pleinement l’outil MoneyPitch consiste à créer son espace sécurisé. Le processus privilégie la simplicité sans jamais rogner sur la sécurité, avec une définition d’identifiants uniques : un seul login et un seul mot de passe suffisent pour accéder à toute la plateforme, quelles que soient la diversité et la dispersion initiale de vos actifs bancaires. Cette pratique, validée par les normes de cybersécurité les plus exigeantes, implique l’application de protocoles de chiffrement avancés lors de chaque connexion et transmission de données. À l’ouverture du compte, MoneyPitch requiert systématiquement la validation de votre adresse mail, l’enregistrement d’un mot de passe robuste et recommande l’activation de la double authentification (2FA) pour les profils supervisant des encours significatifs.

• Saisie de vos coordonnées puis vérification par mail ou SMS
• Choix d’un mot de passe complexe, incluant chiffres, lettres et symboles
• Mise en place de la double authentification pour renforcer la protection d’accès
• Accès à la plateforme certifiée par des autorités régulatrices reconnues (ex : ACPR, AMF)

MoneyPitch se distingue en ne collectant que les données nécessaires, sans usage secondaire ni revente, ce qui garantit une protection optimale de la vie privée. Ainsi, la consultation de votre patrimoine ne déclenche jamais de sollicitations publicitaires ni de démarchage commercial. Cette approche inspire une confiance légitime, surtout auprès des utilisateurs attachés à la confidentialité et à l’intégrité de leur trajectoire financière.

Ajouter et centraliser l’ensemble de ses comptes bancaires et investissements #

L’agrégation de toutes ses données patrimoniales constitue le cœur de la promesse MoneyPitch. Avec une interface pensée pour minimiser les manipulations, nous pouvons regrouper, sur une seule page, la totalité de nos comptes bancaires : comptes courants, livrets, portefeuilles titres, crédits immobiliers, assurances-vie, PER, PEA, épargne salariale, et crédits divers. Cette consolidation s’effectue via des connecteurs sécurisés que nous paramétrons depuis l’espace « Synthèse », en suivant une procédure d’association guidée d’une remarquable intuitivité.

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• Connexion aux interfaces bancaires en saisissant nos identifiants habituels, sans stockage localisé par MoneyPitch
• Centralisation automatique des soldes, mouvements et historiques de chaque compte
• Synthèse instantanée et visuelle de tout le patrimoine, accessible depuis n’importe quel support (ordinateur, tablette, smartphone)
• Absence totale de publicités ou recommandations sponsorisées lors de la navigation

En 2023, un utilisateur gérant cinq établissements bancaires distincts a pu centraliser ses avoirs, de la carte bancaire Revolut à ses contrats d’assurance-vie Generali, tout en affichant en temps réel l’historique et la ventilation de ses placements sur une même synthèse. Cette vue d’ensemble nous permet d’identifier très rapidement les déséquilibres éventuels, les opportunités de réallocation et de repérer les redondances ou points d’amélioration.

Suivre et analyser l’évolution de son patrimoine en temps réel #

Une fois l’agrégation achevée, l’espace « mon compte » déploie toute la puissance de son tableau de bord : solde global, détails des mouvements sur chaque compte, ventilation par type d’actif, évolution des montants et alertes personnalisées. Cette visualisation en temps réel repose sur une fonctionnalité de synchronisation quotidienne, qui garantit l’exactitude des informations à chaque consultation.

• Tableau de bord dynamique : affichage simultané de la position de trésorerie, du montant investi, du capital restant dû sur les emprunts
• Indicateurs clés paramétrables : capacité d’épargne mensuelle, estimation du besoin de liquidité, taux d’endettement, impact fiscal
• Synthèse visuelle : graphiques de répartition, évolution des encours, alertes sur franchissement de seuils

En 2024, un chef d’entreprise a pu visualiser, via MoneyPitch, l’incidence d’un remboursement anticipé de prêt professionnel sur son taux d’endettement global, tout en comparant l’évolution de ses placements PEA et PER sur les douze derniers mois. L’accès à ces informations, structurées et contextualisées, facilite la prise de décision patrimoniale et permet d’anticiper sereinement les arbitrages futurs.

Exploiter les outils de simulation intégrés pour anticiper ses décisions financières #

MoneyPitch intègre de puissants outils de simulation pour accompagner activement nos choix stratégiques. Les modules couvrent des champs essentiels tels que : simulation d’impôt sur le revenu, projection du montant d’impôt sur la fortune immobilière (IFI), estimation de la pension de retraite future ou calcul de l’effort d’épargne optimal sur une période définie. La précision de ces simulateurs s’appuie sur les dernières réglementations fiscales françaises et actualisations des barèmes contributifs, avec des mises à jour continues pour tenir compte des évolutions législatives.

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• Simulateur IR : intégration de toutes les sources de revenus et charges déductibles
• Estimation IFI : prise en compte de la valorisation actualisée du parc immobilier taxable
• Module Retraite : calcul automatique des droits acquis, projections selon l’âge légal, scénarios multiples
• Outil Capacité d’épargne : ajustement dynamique des flux selon le budget disponible et les objectifs patrimoniaux

En 2024, une famille francilienne a évalué l’impact de différents scénarios de donations sur leur imposition globale, avant d’orienter leur stratégie via leur conseiller affilié à MoneyPitch. L’analyse prospective, combinée à l’expertise du simulateur, a permis de sécuriser leur choix tout en optimisant les leviers fiscaux.

Visualiser et optimiser ses frais bancaires depuis l’espace personnel #

L’un des usages différenciants de MoneyPitch réside dans la visualisation détaillée des frais bancaires prélevés par chaque établissement connecté. Cette transparence inédite s’appuie sur une extraction automatisée et catégorisée de toutes les lignes de frais : agios, commissions, frais de tenue de compte, frais d’incident, cotisation carte, etc. Le tableau comparatif généré dans notre espace personnel nous permet de juger objectivement la compétitivité des offres et de détecter, en un clin d’œil, les sources d’alourdissement du coût bancaire global.

• Identification précise : détection de chaque type de frais, ventilation par catégorie
• Historique consolidé : suivi mensuel, trimestriel ou annuel du total facturé
• Comparaison immédiate entre plusieurs banques, avec calcul des économies potentielles en cas de transfert ou renégociation

En janvier 2024, un utilisateur multi-bancarisé a constaté, via MoneyPitch, un dépassement de 420 € de frais sur un compte professionnel, inexpliqué jusqu’ici par son conseiller habituel. La synthèse détaillée a permis de formuler une réclamation argumentée et d’initier un transfert d’activité vers un établissement plus concurrentiel.

Profiter des abonnements personnalisés et services sur-mesure proposés via MoneyPitch #

L’accompagnement ne s’arrête pas à l’automatisation. MoneyPitch propose une gamme sophistiquée de services sur-mesure, à travers des abonnements personnalisés conçus en fonction de la complexité de chaque situation patrimoniale. Nous pouvons bénéficier d’un diagnostic complet, d’un suivi régulier ou de prestations à la carte, interprétées par des experts partenaires certifiés : ingénieurs patrimoniaux, fiscalistes, notaires, courtiers en assurance.

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• Analyse sur-mesure de la structure patrimoniale, au-delà de la simple visualisation
• Conseils adaptés pour optimiser la fiscalité, planifier une succession ou diversifier les placements
• Mise en relation avec des experts en gestion privée, avec suivi personnalisé et accès à des bilans détaillés
• Détection automatique des opportunités ou zones d’alerte, transmises via des notifications intelligentes

En 2024, plusieurs dirigeants d’entreprise ayant souscrit l’offre sur-mesure MoneyPitch ont pu profiter, en moins de 72 heures, d’une analyse approfondie de la rentabilité de leur portefeuille d’actifs et d’une recommandation personnalisée pour une opération d’arbitrage fiscal.

Assurer la confidentialité et la sécurité de son espace MoneyPitch #

La garantie d’une confidentialité totale est un engagement fondateur de MoneyPitch : chaque échange de données, chaque synchronisation et chaque session utilisateur s’exécutent sous un protocole de cryptage AES-256, protocoles régulièrement audités par des organismes indépendants. L’architecture technique interdit toute commercialisation des données et assure une cloisonnement strict entre vos informations personnelles et l’infrastructure de la société.

• Non-divulgation à des tiers : aucun accès non autorisé, même à des partenaires du groupe
• Absence de publicité ou de vente de données, garantie contractuelle et vérifiée lors des audits de conformité (type RGPD)
• Audit et certification par des autorités françaises reconnues (ACPR, AMF, CNIL)
• Absence de démarchage commercial à partir des données analysées

Depuis 2023, MoneyPitch n’a enregistré aucun incident de sécurité ni fuite de données. Les utilisateurs bénéficient, à chaque connexion, d’une notification de sécurité et peuvent paramétrer le niveau de confidentialité selon leurs préférences : affichage partiel, masquage des comptes sensibles, alertes en cas d’accès suspect, etc. Cette approche rassure durablement quiconque souhaite conserver la maîtrise exclusive de son patrimoine numérique.